Geldwäschereibekämpfung und Verifizierung

Diese Seite erklärt, welche Regeln gegen Geldwäscherei wir befolgen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Wer bei Letslucky Casino spielt, soll wissen, warum wir manchmal nachweisen müssen, dass die eingesetzten Gelder rechtmässig sind.

Geldwäschereiprävention bei Letslucky

Letslucky Casino wurde 2022 gegründet und operiert unter der Lizenz der Curaçao Aufsichtsbehörde Antillephone. Damit unterliegen wir den dortigen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Diese Vorschriften schreiben uns vor, jeden Spieler zu identifizieren, Transaktionen zu überwachen und ungewöhnliche Muster zu melden.

Wir setzen diese Pflichten nicht als Formalität um, sondern als Grundlage unseres Geschäftsbetriebs. Unser Compliance-Team prüft Konten, Schulung und Prozesse laufend und passt sie an neue Vorgaben der Lizenzbehörde an. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert, dass unsere Plattform für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden
• Interne Schulungen und regelmässige Audits des Compliance-Systems

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre E-Mail-Adresse und bestätigen diese. Eine vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligen Mustern oder auf Anordnung der Behörde eine Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Ohne abgeschlossene Verifizierung können Sie einzahlen und spielen. Die Auszahlung Ihrer Gewinne geben wir aber erst frei, wenn Ihre Identität und Ihre Zahlungsmittel bestätigt sind. Diese Reihenfolge ist gesetzlich vorgeschrieben und gilt für jeden Spieler ohne Ausnahme.

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, aktuell und gut lesbar)
• Adressnachweis, zum Beispiel eine Versorgerrechnung aus den letzten drei Monaten
• Nachweis zum Zahlungsmittel, etwa ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Vom Antrag bis zur Freigabe

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente 24 bis 72 Stunden, häufig deutlich kürzer. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir ausschliesslich als vertrauliche Prüfungsunterlagen. Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen, und wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung an niemanden weiter.

• Schritt 1: Auszahlung anfordern oder Schwellenwert erreichen, daraufhin erhalten Sie eine Aufforderung per E-Mail
• Schritt 2: Dokumente direkt im Konto hochladen, hochauflösend und ohne Bearbeitung
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, wiederholten grossen Transaktionen oder Mustern, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, können wir einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen. Das ist keine Beschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei jedem lizenzierten Anbieter gilt.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Situation Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Erbschaftsdokumente oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten. Kryptowährungseinzahlungen können wir uns über Wallet-Historien belegen lassen. Reichen die Unterlagen nicht aus, melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Erbschein oder Schenkungsurkunde
• Verkaufsbeleg für Immobilien, Fahrzeuge oder Wertpapiere

Kontrolle aller Transaktionen

Limits und Auszahlungsregeln

Wir prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung einzeln und im Zusammenhang mit Ihrem Spielverhalten. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist, maximal bis zum eingezahlten Betrag. Einen Überschuss zahlen wir auf eine von Ihnen bestätigte Alternativmethode aus. Gebühren fallen bei uns weder für Ein- noch für Auszahlungen an; Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Die folgende Übersicht zeigt die gültigen Beträge und Limits.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder innerhalb der gesetzten Frist nicht vollständig ein, blockieren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten, und Sie können die Verifizierung jederzeit nachholen. Bleibt die Anforderung dauerhaft unerfüllt, sperren wir das Konto vorläufig.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte oder fremde Dokumente fest, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und behalten uns vor, den Vorgang zu melden. Dasselbe gilt für verdächtige Transaktionsmuster: In solchen Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Bericht an die zuständige Finanzermittlungsstelle zu erstatten, und dürfen Ihnen darüber keine Auskunft geben.

Spieler aus eingeschränkten Ländern, darunter die USA, Grossbritannien, Frankreich, Italien, Spanien, die Niederlande, Belgien, Griechenland, Estland, Lettland, Litauen, Russland, die Ukraine und Zypern, dürfen bei uns kein Konto führen. Entdecken wir ein solches Konto, schliessen wir es und zahlen das Guthaben nach Prüfung zurück, soweit gesetzlich zulässig.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist schreibt das Geldwäschereirecht unserer Lizenzjurisdiktion vor. In dieser Zeit können Behörden die Dokumente im Rahmen von Ermittlungen anfordern.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Sie können jederzeit eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben; schreiben Sie dazu eine E-Mail an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC-Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Häufig sind wir schneller; den Status sehen Sie in Ihrem Konto.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Unsere Regel verlangt, Auszahlungen bis zur Höhe der Einzahlung auf dieselbe Methode zurückzuleiten. Das schützt Sie vor Missbrauch und uns vor Geldwäscherei.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Spielen und Einzahlen sind vorher möglich. Die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener Identitätsprüfung frei.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Die Auszahlungsfunktion wird blockiert, und nach Ablauf der Frist sperren wir das Konto vorläufig. Ihr Guthaben geht dabei nicht verloren.